男子收到200万顶账汇票 兑付时银行称“余额不足”

　　11月22日，白山市长白县公安局在“打盗骗保民安”冬季治安攻势行动中成功侦破一起特大票据诈骗案，犯罪嫌疑人赵某被抓获归案。

　　男子做边境贸易被骗

　　今年9月22日，长白县公安局接到商人金某报案，称被人诈骗。据了解，金某长期在长白县口岸做边境贸易。2013年11月至2014年7月间，金某和浙江省商人赵某做铜矿砂生意，赵某累计欠金某货款185万元。经金某多次催促，赵某用所谓“建工集团”开具的所属杭州某进出口有限公司面额200万元的商业承兑汇票抵扣部分欠款，汇票开户行在北京。出于对赵某的信任，金某未对汇票做进一步核实。汇票到期日临近，金某到银行请求兑付，却被告知该汇票“余额不足”无法承兑。此时，赵某已不知去向，金某遂报案。

　　9月25日，长白县公安局将该案立为票据诈骗案进行侦查。11月22日，长白县公安局调集精干民警，全力展开攻坚。经过多方调查，最终在浙江省杭州市将犯罪嫌疑人赵某抓获。经讯问，犯罪嫌疑人赵某对票据诈骗犯罪事实供认不讳。目前，犯罪嫌疑人赵某因涉嫌票据诈骗罪已被公安机关依法刑事拘留。

　　“空头支票”诈骗扰乱金融秩序

　　上述案件中，犯罪嫌疑人赵某使用无资金保证的汇票进行资金结算支付，妄图非法欺骗被害人金某，这是一种典型的“空头支票”诈骗案件。票据诈骗主要是以银行承兑汇票或商业承兑汇票为主，以贴现、融资为目的，票据面额大，多在百万元以上，其形式和手法多样。

　　一是克隆票据令人难辨真伪。出于主观故意，犯罪嫌疑人往往利用仿造、复制的假票据进行诈骗。而犯罪嫌疑人使用的票据从外观到内容与真票据几乎一模一样，用肉眼无法辨别真伪，这种“高仿品”甚至通过一般要素查询，也很难发现仿造痕迹。

　　二是变造票据使人雾里看花。利用涂改、变造票据的手法进行诈骗，此类假票据多数是犯罪嫌疑人在原有票据之上通过涂改等方式，变造时间、金额、号码、印鉴等，其中以变造金额为主，变造后的票据普通人难以察觉。

　　三是“人票异地”骗人没商量。作案时，犯罪嫌疑人充分利用较大空间跨度，给受害人带来查证、鉴别票据等方面的现实困难。本案中，赵某给出了杭州某公司商业承兑汇票，这张汇票的开户行在北京，核实、办理所需往返时间成本较高，基于对赵某的信任，金某并未查证票据真伪，直到兑付汇票时才惊觉受骗。

　　要增强票据防伪常识水平

　　票据诈骗案件究其发案原因，一方面固然是犯罪嫌疑人的费尽心机，另一方面则是受害人对票据的有关常识了解不够，警惕性不高。因此，大力提高票据防伪常识水平，切实掌握票据基本知识，可以帮助大家免于被骗。

　　日常生活工作中，当你因账目往来有机会接触到银行承兑汇票或者商业承兑汇票时，如果不是权威部门直接开具给你的，那么你一定要多一份谨慎小心。如果可能，尽量要求对方转账汇款结账，尽量避免使用各类汇票。

　　如果必须使用汇票结账而不得不接手汇票，则要注意观察汇票的细节特点，比如：多联票据是否一致，套写笔迹是否相同，纸张颜色、手感等是否符合常规，从而对手中的票据进行初步辨识判断。

　　如果无法判断汇票真伪，最好寻求权威人士或者单位的帮助，可以到签发银行进行咨询，或者通过网络查询系统验证票据是否真实可靠。

　　如果发现被骗，一定要及时报警，并全力配合警方破案。

　　记者 周东魁

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