郑州一电信诈骗团伙靠“炒外汇”骗5000万 案件骗术大揭秘

昨日下午，郑州警方对外通报了这一特大网络电信诈骗案件。

　　□记者邵可强李一川通讯员王洪岩文记者白周峰摄影

　　核心提示丨“我们这个外汇交易平台，是正规平台，可以保证你有三成以上的年收益，而且只挣不赔，公司只是收取客户的交易费……”如果你相信对方这样的介绍，那就上当了，因为这是炒外汇电信网络诈骗分子的花言巧语。一个隐藏在郑州某写字楼内的炒外汇团伙，35名犯罪嫌疑人一年半的时间就诈骗了5000万，12月7日下午，郑州市公安局文化路分局对外通报了这一特大网络电信诈骗案件。

　　他们用了何种手段在短时间内骗取巨款？面对投资理财类电信网络诈骗时该注意哪些？本版为你一一呈现。

　　【侦破】写字楼内电信诈骗分子被一网打尽

　　“打击这起电信网络诈骗案一大特点，可以说是全链条斩断。”郑州市公安局文化路分局副局长邵枫说，该团伙的上下线以及诈骗的核心都被一网打尽，这在打击网络电信诈骗案件中并不多见。

　　12月7日下午，郑州市公安局文化路分局通报一起特大电信诈骗案件的侦破情况。今年5月份，该分局治安民警在辖区进行排查时，发现位于郑州市经三路金城国际写字楼内一家叫“河南兴耀恒得商贸公司”（下简称“兴耀恒得公司”）所开展的业务有诈骗客户的嫌疑，在对该公司业务进行核实后，一个隐藏在全国各地的特大网络诈骗团伙和利益链条渐渐浮出水面。

　　在省公安厅的大力协调，郑州市公安局犯罪侦查局反诈中心、网监等部门的全力配合下，该分局与登封市公安局协同作战，在历经四个月的缜密侦查后，成功侦破这一利用虚假“FXWPD”外汇交易平台的特大诈骗案。

　　该案共刑事拘留35人，其中依据涉嫌诈骗罪批准逮捕21人，依据非法经营罪批准逮捕3人，涉案金额约5000万元。

　　【揭秘】一年半时间如何诈骗了5000万元？

　　警方称，该诈骗团伙自2016年初利用编造的“FXWPD”外汇交易平台疯狂作案，至案发时约一年半时间，涉案金额高达5000万元。犯罪分子是如何在短时间内骗取这么多钱的呢？

　　据警方介绍，该诈骗团伙利用一个名为“FXWPD”的外汇交易平台软件开展炒外汇业务，是该案的线索起源。“兴耀恒得公司”与其上线公司“河南中佰文企业管理咨询有限公司”（下简称“中佰文公司”）签署代理合同，代理“FX-WPD”软件，然后招募业务员通过微信、QQ联系炒外汇的客户，并利用“中佰文公司”提供的营销“话术”与客户周旋，最终骗取客户信任，将银行卡绑定在其软件上进行充值交易。这些公司和平台根本不具备外汇经营资质，他们把客户的资金全部转入第三方支付公司，也就是说客户的钱根本没有进入真正的外汇交易平台中，诈骗就是这样实施的。

　　案件骗术

　　一、设置较高入门金额

　　投资1000美元以上的用户才能入户。

　　二、诱惑力度大

　　对外谎称该平台为正规交易平台，可以保证客户有三成以上的年收益，且只挣不赔，公司只是收取客户的交易费。

　　三、分公司多

　　在全省及省外数个地市均有分公司及代理公司，运用这样的模式进行诈骗。

　　四、手续费贵

　　客户通过该平台交易一次需要交50~70美元不等的手续费。

　　五、骗术蒙人

　　诈骗分子配发专业全面的“话术本”，其实就是应付客户提问的“题库”，内含各类咨询答疑。

　　六、更改后台数据

　　若客户想要退出，则需要在平台内发送请求，然后需要“中佰文公司”财务总监和董事长“审核”，一般他们会百般阻止客户退出。再加上该交易平台是虚假编造的，他们可以更改后台数据，随意编造炒外汇“暴发户”的信息引诱客户。

　　【案例】轻信网络投资平台，掉入外汇骗局

　　今年10月21日15时，居民王某报警称今年8月份左右，其在家中分别接到号码17132122165、17621160729打来的电话，对方自称“燕经理”，向其推荐炒外汇。后他按照“燕经理”所述把钱存到一个网址为“www.eagood.cn”的网站，并用建设银行卡充值90000元人民币，兑换了13500美元。今年10月20日23时左右，他发现账户里只剩1109.8美元，这才意识到被骗。

　　今年6月28日，居民宋某在家中浏览手机QQ，发现一短期投资理财平台，就用QQ邮箱注册账户进入了该平台并进行交易。据了解，该平台提供购买美国国债并可以回购，宋某先后通过手机银行进行了15次转账，共计248043.65元，却未见任何收益。7月10日宋某又登录该平台，发现登录不上。

　　【提醒】

　　面对各类网络信息

　　要做到3不

　　不轻信

　　不要轻信来历不明的电话、手机短信及微信、QQ上传播的信息；

　　不透露

　　无论什么情况，都不透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，更不要轻易在网络上绑定自己的银行卡等信息；

　　不转账

　　学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，绝不向陌生人或可疑账户汇款、转账。

　　这6种常见诈骗手段注意提防

　　1.炒外汇类诈骗：冒充境外金融机构代理商，通过注册聊天软件，盗用美女头像，发展恋爱关系的方式发展下线，以炒外汇的方式进行诈骗，受害者损失惨重。事实上，除了国家外汇管理局官方网站公布的36家银行外，其他任何第三方都是诈骗平台。

　　2.微商代运营类诈骗：诈骗分子盗用网络图片，冒充“白富美”，以交友为由，借机推荐微信商城，谎称可以帮助受害人开设网店，收入可观，骗取受害人加盟费及套餐费。或者依托淘宝平台，谎称帮助受害人开设淘宝店，骗取受害人网店设计费、维护费等。

　　3.荐股诈骗：以交友为由，给受害人推荐无任何资质的“股票分析师”，“分析师”给受害人发送股票分析软件，之后以软件升级才能赚钱为由骗取受害人钱财。

　　4.办理大额度信用卡类诈骗：通过贴吧、论坛、QQ、微信和散发名片、张贴小广告等形式发布办理高额度信用卡信息，骗取受害人缴纳高额手续费。向受害人邮寄伪造的信用卡，然后以激活、认证等借口骗取受害人向骗子账户转账。

　　5.利用QQ（微信）针对公司财务会计等特定人群诈骗。骗子通过搜索公司财务会计的QQ（微信）号后，建立QQ（微信）群，骗子在群里伪装成老板、经理，询问公司账目资金情况，以签合同、交易等借口向会计下发转账指令，诱骗财务会计使用公司账户向骗子转账。

　　6.收藏艺术品、保健品类诈骗。此类诈骗手法主要针对老年群体，诈骗分子在谎称艺术品将来升值后可以随时帮助受害人卖掉艺术品，利润较大，骗取受害人财物。或谎称某保健品有神奇功效，可延年益寿，并在购买后会有国家补贴等，骗取受害人购买虚假保健品。

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